【初心者必見】株式の他に何に投資するべき？

2024年7月21日

世界最大のゴールドファンド運営している会社の職員が「金を5％保有せよ！」といっている記事です。

最近このような「金」についての話題が増えていますね

例えば、、、

・株価が高すぎる！暴落に備えて債券にも投資しよう！
・ゴールドを組み入れてリスクヘッジをしよう！
・ローリスクの不動産クラウドファンディングで安定的にお金を増やそう！

みたいな感じですね。

株式以外にも投資した方がいいの？

ゴールドの最新状況に触れつつ解説していきます！

ゴールドの最新状況

今年に入ってからゴールドはいい感じに値上がりしています。
世界最大のゴールドファンドの値動きを見ると、、、

半年で＋17.6％（ドル建て）になっています。

金の価格が高騰している要因は主に３つあります。

1.中国やインドの中央銀行が買いまくっている。
2.アジアで現物需要があること。（装飾品や金貨。インゴットを手元に置いておきたいというニーズ）
3.中東情勢の悪化などで「有事の金」の魅力が高まっていること。

この３つです。

これからも底堅く上昇していくと見込まれているようです

金の国内小売価格は過去最高値を更新しました。
ただでさえ金価格が上がっているところに、円安も加わった影響だと思われます。

円建てで見ると3割弱の値上がりです。

じゃあ金に投資した方がいいの？

実は主要な資産クラスのうち2000年以降最も上がったのは「ゴールド」だったんです！

ゴールドは2000年末と比較して約８倍

米国株や新興国株は約6倍

米国債は約２倍

突出したリターンを記録していることがわかります。
このような状況で超賢い専門家たちが、

戦略的な配分として
金を5％程度組み合わせることを推奨
金の適切な保有割合は2〜10％で株式などのリスク資産が多いほど金の割合を増やす必要がある。

といっていたら

私も金に投資しようかしら、、、

と思うのは当然ですよね？

ではみなさんはどうするべきなのでしょうか？

適切な資産運用とは？

自分なりの結論はこうです。

「株式＋現金」だけのシンプルなポートフォリオを維持する！！

例えば、

・株式80％：現金20％
・株式50％：現金50％
・株式30％：現金70％

という感じですね。
ここでいう「株式」とは基本的には、オルカンやS&P500などの優良なインデックスファンドを想定しています。

このシンプルなポートフォリオをおすすめする理由は５つあります。

＜その１：手間がかからない＞
　債券・仮想通貨・ゴールド・不動産クラウドファンディング・ソーシャルレンディング・その他、いろんな商品に手を出して調べたり売買していたらいくら時間があっても足りないですよね？
　株式インデックスを積み立てるだけなら手間暇は最小限で済みます。

＜その２：コストが安い＞
　優良な株式インデックスファンドのコストは年率0.1％未満。現金の保有コストはゼロ。
　一方ゴールドやその他のファンドを組み入れれば組み入れるほどコストは増えます。総資産に占める手数料の割合が高まっていってジワジワお金がかかってしまうと言うわけです。

＜その３：成長性が十分＞
　長期的に見て株式は最も成長力のある資産です。

こちらの表は超有名な「200年チャート」と呼ばれているものです。
株式をポートフォリオの主力にしておけば長期的に見て成長性は十分です。

＜その４：リスク調整が簡単＞
　もっとリスクを取りたければ現金を減らして株を買えば良いし、もっとリスクを減らしたければ株式を減らして現金を増やせば良いといったように、シンプルにリスク調節が可能です。
　一方5種類も6種類も資産を持っていたら、どれを増やしてどれを減らしたらリスクがどう変わるのか投資上級者やプロでもなければ訳が分からなくなってしまいます。

＜その５：投資初心者は「稼ぐ」方が資産が増えやすい＞
　100万円の資産を「株」や「ゴールド」などにどう配分するかを考えるよりも、月収5万円を増やすことに時間を使った方が資産は遥かに増えやすいのです。資産が少ないうちは、「お金」を動かすよりも「体」を動かす方がお金は増えます。

つまりこういうことです。
「シンプル・イズ・ベスト」